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如何挑选外汇平台?

· 550次阅读 · 2019-08-23

由于近十年外汇市场迅速的发展及不断的成熟,目前全世界经营这业务相关的公司,不论是开发平台或代理业务,保守估计有数万间之多。新世代的一批投资者,深明外汇市场及保证金交易的优势,都纷纷投入当中的怀抱,捉紧这一股热潮。既然说得上是热潮,在这市场经营业务的,都希望深耕细作,迎接商机处处的成果。不过,俗语所谓树大有枯枝,在这个市场上鱼目混珠的也不少。不论你是什么投资者,在选择哪一家外汇交易平台时,最基本考虑的必定是投资本金的安全。

客观事实是,黑平台的骗局偶有发生,投资本金被骗光的个案不是新鲜事。不能否定的是,外汇市场是一个良莠不齐的局面,所以作为一个精明的投资者,一定要仔细辨别,免得跌入圈套里。否则,不管交易手法有多高明,判断多准确,盈利多少倍也是徒然。

选择一个正规的交易平台,是重中之中,问题是应如何选择好呢? 
第一,千万不要以成本角度及客服体验等其他因素作为准则。
一个外汇平台正规不正规,是一个很客观的事实,而并不是主观的感受。一些「过来人」分享经验时,指出不少投资者跌入陷阱前,也会被立心不良的平台,以极具竞争力的点差及优越的客服体验所吸引。但这里可以告诉大家,华丽的网站包装,简单流畅的客服体验,大量代理的在线游说,不时更标榜过去翻几倍几倍的盈利交易,往往就是骗局的开始。
第二,留意平台的盈利模式。
一个平台的盈利模式,最基本的便是从买卖差价中获得。外汇平台透过由全世界各大不同的金融机构,包括银行及对冲基金,取得报价和流动性,然后扩阔当中的差价,当投资者买卖时便能赚取一定幅度的净利润。一旦有平台提供的买卖差价过低,投资者便需要相当警惕了。
目前在外汇市场中,正规平台都维持主要货币对的点差一般在1.2-1.7点子之间。不论以何种方式报价收费,投资者的总交易成本,每一标准手的成本最低也应该超过10美元。需知边经营一个平台的营运成本所费不菲,如果点差的利润根本无法维持一个平台的营运,那意味了,这一个平台很有可能不是从点差中获益,而是投资者的本金。在这些平台上交易,就增加了所谓道德风险,即平台可能会不希望见到投资者盈利的交易,那么在交易的过程中,或会发生一些不利投资者的操作。
平台跑路的风险先不说,但综合市场经验,不正规的平台大多会出现交易阻碍,如不能顺畅下单、成交时间有延迟、持续出现幅度不少的滑点情况、平台报价的高低位往往明显有别于其他平台等。当然,这个是需要投资者进场后才能发现平台的合规程度。投资者或也只能在进场前,多方面了解每一外汇平台的口碑及成立时间。
第三,必须查核平台所持有的外汇牌照及相关监管制度。
这里不是指国内的任何牌照,因国内根本没有开放外汇交易,也自然没有相关的监管,所以不用研究那一家是正规的外汇交易平台。相反,如果有公司说是受国内正规监管的,那更不用怀疑,投资者是不会受法律保护,资金被骗的机会相当大。
也因为国内银行在这个业务上,竞争力如杠杆或点差,以至配套完全追不上,所以几乎所有的投资者都会选择一些国外受监管的外汇平台进行买卖。较为人熟悉的海外国家有美国、英国、澳大利亚及新西兰,这些金融行业已经相当开放的国家都有不少官方认可的外汇平台。
这些国家的监管机构,在这一行业内都一致被认为是最具权威的,名字也是不难记,分别是NFA(美国)、FCA(英国)、ASIC(澳大利亚)及FMA(新西兰)。一方面,能持有相关牌照的公司,都经过严格的审核。另一方面,如没有足够的财政能力,也很难获得相关牌照。

所以,投资者进场前,务必先看看平台是否持有这四大具权威性的监管机构之下发出的牌照。当中又以FCA的全牌照(Full License)最能保障投资者,因持牌经纪商必须经过审核,需在英国设立实体办公室。由于这牌照容许经纪商持有客户资金,所以经纪商亦需要缴纳大额的保证金,确保公司实力。对投资者来说,这个牌照最大保障是,客户资金可享有金融服务补偿计划(FSCS)的保护。举个例子,ZFX山海证券集团便是一家专注于向机构及零售投资者提供外汇、大宗商品、指数、股票、及加密货币等多元资产交易服务的金融机构。其总部位于英国伦敦金融城(City of London),并在全球多处拥有分支机构。其英国子公司山海证券(英国)有限公司 / Zeal Capital Market (UK) Limited经英国金融行为监管局(FCA)授权成立并受其监管,其个人投资者的资金享有《FSCS(英国金融补偿计划)》的保障,每位客户的保额为5万英镑(或等值)。

监管机构的官方网站都能查看这些资料作确认,这能让投资者更安心地,在一个可信可靠的平台上炒外汇。
目前在市场上,称受其他地方监管的外汇平台多的是,甚至有没听过的地方,举例有塞浦路斯、英属维尔京群岛、印度尼西亚、柬埔寨、开曼群岛、危地马拉、毛里求斯、瓦努阿图、伯利兹、巴拿马……真是多不胜数。这些都不够正规,监管不够权威,保障力度也不大,根本不能相比于美、英、澳纽的监管程度。
当然,不是所有相关平台都是有问题。不过,这些平台监管可能是形同虚设,在投资者资金无法安全有保证的情况下,建议最好不要相信了。
最后,特别一提是,外汇市场中也有不少所谓外汇教育中心或投资咨询中心等形形色色的公司。它们的角色主要是外汇平台的代理,在国内不同的地方,主力推广外汇平台。虽然在服务上可做到人对人及点对点服务,但就衍生了风险。市场总有害群之马,一些代理不务正业,透过介绍一些不正规的平台,甚至游说投资者将本金存到不明账户,谋取庞大利益。投资者请紧记,不要轻信,时刻保持警惕。

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