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商业银行今年发行永续债节奏整体平稳:前10个月发行规模合计2592亿元

汇者

· 607次阅读 · 2022-11-08
  中国网财经11月8日讯作为商业银行补充其他一级资本的主要工具,商业银行发行永续债在今年以来脚步放慢,节奏整体平缓。中国网财经记者统计,今年前10个月,共有23家商业银行发行28只永续债,发行规模合计2592亿元,发行银行数量、总体规模均较去年同期减少。2021年全年共有49家商业银行发行共62只永续债,发行规模合计5840亿元;其中,2021年前10个月,共有37家商业银行发行44只永续债,发行规模合计3764亿元。

  针对今年商业银行发行永续债有所降速,中信证券首席经济学家明明在接受中国网财经记者采访中表示,自2019年银行永续债落地以来,过去三年间银行补充其他一级资本力度较大,资本充足率得到明显补充,加之永续债的融资成本要高于普通债,因此今年阶段性放缓。

  上海金融与发展实验室主任曾刚表示,商业银行发行永续债今年和去年相比有下降是正常情况,因为永续债到现在为止发行时间不长,截至目前应该还没有到期或者提前赎回的,所以它所满足的融资需求还没有消减的对冲机制。

  在监管政策的支持下,商业银行发行永续债自2019年1月开闸以来,迎来快速发展,已成为商业银行补充其他一级资本的首选工具。经过三年多的时间,商业银行发行永续债规模已突破2万亿元,极大地缓解了商业银行资本补充的压力,为疏通货币政策传导渠道、夯实金融服务实体经济基础提供了重要作用。

  就今年前10个月商业银行发行永续债具体情况来看,国有大行在发行规模上仍占据绝对主力。通过梳理,2022年前10个月,农业银行、中国银行、建设银行、邮储银行4家国有大行共发行6只永续债,发行规模合计2000亿元,同比增加85亿元;中国民生银行、恒丰银行2家全国性股份行共发行2只永续债,发行规模合计100亿元,同比减少680亿元;苏州银行、厦门国际银行、莱商银行、浙江民泰商业银行、浙江杭州余杭农商银行、富滇银行、重庆农商银行、廊坊银行、河北银行、青岛银行、海南银行、贵州银行、东莞银行、宁波鄞州农商银行、江西银行、南京银行16家地方性银行,发行规模合计484亿元,同比减少570亿元;以及富邦华一银行1家外资银行发行1只永续债,发行规模为8亿元。

  明明对此指出,国有大行属于全球系统性重要银行,对于资本充足率的要求更高,有持续性发行永续债的需求,而股份行、地方性银行的系统重要性相对低一些,额外的资本诉求不是很强。

  为了提高风险抵御能力,更好支持实体经济,近年来监管不断支持、鼓励银行多渠道补充资本。央行今年8月发布的《2022年第二季度中国货币政策执行报告》指出,下一阶段,将健全可持续的资本补充机制,多渠道补充商业银行资本,加大对中小银行发行永续债等资本补充工具的支持力度,提升银行服务实体经济和防范化解金融风险的能力。据银保监会披露数据,截至2022年9月末,商业银行资本充足率15.09%,同比上升0.29个百分点。

  明明预计,四季度银行永续债的发行规模保持平稳,全年商业银行永续债发行规模或将在4000亿元左右。
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