客服中心

美联储加息25个基点 鲍威尔释放重大信号!银行股又崩了

汇者

· 434次阅读 · 2023-03-23
  刚刚,美联储做出了最艰难的决定。

  北京时间3月23日凌晨2点,美联储宣布,将联邦基金利率目标区间上调25个基点到4.75%-5%之间,为2007年10月以来的最高水平。保持了2022年3月以来最慢加息步伐,符合市场共识预期。

  随后,美联储主席鲍威尔召开新闻发布会期间,美国财长耶伦的一番表态“吓崩”了美股。其表示,美国政府不考虑扩大联邦存款保险的范围。这番表态落地后,美国银行股尾盘大跌,跌势迅速蔓延到整个大盘,美股三大指数集体跳水,道琼斯指数尾盘最大跌幅超731点,截至收盘,纳指大幅收跌1.60%,标普500指数跌1.65%,道指跌1.63%。

  在银行业遭遇流动性风暴的背景下,恐慌与不安的情绪持续笼罩着美国金融市场,美联储官员的任何表态,都将牵动着市场的心弦。鲍威尔表示,如果不解决个别的银行业问题,可能会威胁到银行系统,将继续密切监测形势,准备利用所有工具确保银行体系的安全和稳健。

  耶伦“吓崩”美股

  关键时刻,美联储3月的议息会议和鲍威尔的最新表态,成为了全球市场的焦点话题。

  北京时间3月23日凌晨2点,美联储联邦公开市场委员会(FOMC)宣布,将联邦基金利率目标区间上调25个基点到4.75%-5%之间,为2007年10月以来的最高水平,以实现最大就业及让通货膨胀率回落至2%的目标。

  同时,美联储还宣布,上调储备金余额利率25个基点,至4.90%,上调贴现利率至5%,均符合预期;将继续按同样的速度缩表,符合市场共识预期。

  此次加息决定,或许是鲍威尔任期内作出的最艰难决定。在加息决定落地前夕,华尔街人士指出,这是自2008年以来最具不确定性的一次美联储会议。

  当前,美联储正陷入银行危机、通胀危机的“两难困境”。华尔街分析人士感慨道,美联储的处境确实非常脆弱、令人不安。

  3月早些时候,美国硅谷银行、签名银行的突然倒闭,在欧美银行业掀起了超级风暴,随后,瑞银火速收购了摇摇欲坠的百年大行瑞信,全球监管机构不得不紧急采取行动支持金融体系,美联储也紧急推出了一项帮助银行的新安排。

  因此,当前市场更关注的是,美联储25个基点的加息是否会成为这一轮加息周期的“分水岭”。

  会后公布的美联储决议声明删除了“持续加息是适宜的”措辞,改为“预计一些额外的政策紧缩可能是适合的”。媒体认为,这是联储官员在暗示,他们可能很快结束加息。

  美联储公布决议后,小幅下跌的道指、标普双双转涨,纳指涨幅扩大至0.6%。

  然而,美国财长耶伦的一句话却“吓崩”了美股。当鲍威尔在发布会上提到会继续为遏制高通胀加息期间,耶伦在美国国会表示,美国政府不考虑扩大联邦存款保险的范围,存款撤出硅谷银行的速度是前所未见的,当前必须改善公众对于美国银行系统的信心。

  耶伦话音落地后,美国银行股、尤其第一共和银行、西太平洋合众银行等地区银行盘中大跌,跌势蔓延到整个大盘,美股三大指数集体跳水,道琼斯指数尾盘最大跌幅超731点,截至收盘,纳指大幅收跌1.60%,标普500指数跌1.65%,道指跌1.63%。

  截至收盘,地区银行股ETF大跌5.7%,其中,西太平洋合众银行大跌17.1%,第一共和银行收跌近15.5%,阿莱恩斯西部银行跌近5%。,纽约社区银行跌4.7%;大银行中,美国银行、富国银行跌3.3%,花旗跌3%,摩根大通跌约2.6%,摩根士丹利跌近1.4%,高盛跌1.1%。

  热门中概股亦追随美股大盘回落,纳斯达克中国金龙指数收跌1.7%,世纪互联大跌超11%,贝壳跌超4%,拼多多跌超4%,京东、小鹏汽车跌超2%,百度跌2%,网易跌超1%。四季度营收恢复正增长的腾讯粉单涨约1.9%。

  美联储的关键表态

  加息25个基点的决定,毫无疑问是今晚美联储决议的最大看点,但在欧美银行业遭遇流动性风暴的背景下,恐慌与不安的情绪持续笼罩着美国金融市场。因此,美联储官员的任何表态,都将牵动着市场的心弦。

  记者会一开始,鲍威尔便开门见山,谈了他对当前美国区域性银行危机的看法。其表示,少数银行出现了严重的困难,但美联储、财政部和联邦储蓄保险公司(FDIC)的贷款计划有效地满足了需求,也显示出充足的流动性,所有储户的储蓄都是安全的。

  鲍威尔警告称,如果不解决个别的银行业问题,可能会威胁到银行系统,这就是为什么监管机构采取果断行动的原因,同时监管机构也将从这一事件中吸取教训,将继续密切监测形势,准备利用所有工具确保银行体系的安全和稳健。

  鲍威尔强调,硅谷银行破产是一个例外,美国银行体系不存在广泛的弱点。他表示,过去一周,美国的银行系统的存款流动已经稳定,银行系统健康且具有韧性。他强调,加息已经得到充分消化,许多银行能够应对。他强调,存款人理所当然地应该认为存款是安全的。

  鲍威尔透露,在利率走高的时候,包括银行在内的各类公司面临利率风险并不奇怪,危机前美联储的监管团队已经与硅谷银行合作。但他表示,硅谷银行挤兑的速度与我们过去所见的非常不同,硅谷银行出现挤兑的速度表明可能需要进行监管和监督方面的改变。

  在谈到这场危机带来的影响时,鲍威尔表示,最近的银行业事件将导致信贷条件更加紧缩,这将影响经济以及我们需要做出的应对措施,本次声明试图反映银行业压力对前景的不确定性。

  加息风暴即将停歇?

  作为季末议息会议,美联储还发布了最新经济预测、利率点阵图。

  硅谷银行危机后,美国地区银行业陷入困境,美国经济衰退风险也成为了市场担忧的风险之一。

  在最新经济预测报告中,美联储下调了今、明两年的美国经济增速预期:下调美国2023年GDP增长预期至0.4%,下调美国2024年GDP增长预期至1.2%。

  鲍威尔在发布会上也强调了当前美国经济面临的风险。其表示,较高的利率和较慢的经济增长正在对美国企业产生拖累效果,但FOMC几乎所有成员都认为美国经济增长面临的风险主要倾向于下行。

  同时,美联储进一步上调今年的名义PCE通胀预期,上调2023年PCE通胀预期至3.3%。

  鲍威尔表示,当前的美国通胀水平仍然过高,劳动力市场仍然过于紧张,美联储仍然强烈致力于将通胀率压低至2%的既定目标。

  另外,最新发布的利率点阵图显示,18位美联储官员整体预计联邦基金利率将在2023年底达到5.1%,意味着,美联储年内可能只有空间再加息一次、且加息25个基点。

  鲍威尔也透露,在3月会议的前几天,曾考虑过“暂停加息”。但加息行动得到FOMC成员的一致支持,维护市场对美联储的信心非常重要。
【免责声明】 自媒体用户发布在亚太财经网评论发表的所有信息、言论等仅代表个人观点,与本网站立场无关,不对您构成任何投资建议。用户应基于自己的独立判断,自行决策投资行为并承担全部风险。任何用户私加自媒体用户发布的联系方式由此带来的损失都由用户自行承担。
登录发布

登录可以发布您的资讯
没有账号,请点击注册

Copyright 2024-2040 yzforex.com
上海炯杰信息科技有限公司 版权所有
沪ICP备18016373号-1
申请订阅
关于我们 信息合作 法律声明 加入我们 征稿启事 联系我们 风险提示